La diversification, un bouclier contre la volatilité 🛡️
Si tu ne dois retenir qu’une seule phrase pour investir en Bourse en tant que débutant, c’est bien celle-là : « ne mets pas tous tes œufs dans le même panier ». Et oui, en investissement, il est important de penser à diversifier, car cela minimise ton risque. Veille donc à opter pour des portefeuilles diversifiés et à ne pas tout miser sur un seul placement, au risque d’avoir quelques sueurs froides !
La Diversification selon Harry Markowitz : un jeu d'équilibre entre risque et rendement 🤹
Pour te faire comprendre l’importance de la diversification, plongeons dans un flashback des années 50 avec Harry Markowitz et sa théorie qui a révolutionné notre manière de voir les investissements : la Théorie moderne du portefeuille (MPT) 🚀.
La théorie de Markowitz suggère que les investisseurs peuvent réduire leur risque global en détenant un portefeuille diversifié de différents actifs, au lieu de se concentrer sur un seul ou quelques investissements.
L'astuce secrète de Markowitz ? La corrélation entre les actifs. C'est un peu comme mixer des épices : certaines combinaisons sont explosives et d'autres un peu fades. Si tu combines des investissements qui ne bougent pas en même temps, tu peux diminuer les turbulences et avoir un portefeuille plus chill 😎.
En gros, grâce à la MPT, on sait désormais que diversifier, c'est un peu comme avoir des œufs dans différents paniers. Si l'un tombe, pas de panique, les autres sont là pour assurer le coup !
Et maintenant, comment tu t'y prends ? 🤔
Il y a plusieurs manières pour diversifier son portefeuille, mais tu peux par exemple :
- Mixer les instruments : un peu d'immo par-ci, des actions par-là, saupoudre d'obligations...
- Varier les plaisirs sectoriels : un zeste de tech, une pincée de santé...
- Faire le tour du monde : un ticket pour l'Europe, un pour l'Asie, sans oublier un détour par l’Amérique !
Bonne nouvelle : chez Mon Petit Placement, on s’occupe de tout ça pour toi grâce à nos portefeuilles diversifiés !
En fait, lorsque l’on construit un portefeuille, on regarde la corrélation de tout ce qui le compose. Cette corrélation ne doit pas dépasser un certain seuil, sinon cela veut dire que notre portefeuille n’est pas assez diversifié et donc trop risqué !
Pour te donner un exemple, voici la répartition géographique de nos trois principaux portefeuilles :
En résumé, tu ne dois retenir qu’une phrase (que l’on adore chez MPP) : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier ! 🧺