Eh non, on ne sort pas ce rendement de notre chapeau magique 🎩 ! Ce rendement est calculé grâce à une formule mathématique que l’on appelle le rendement annualisé. Tu dois donc avoir en tête que c’est un rendement calculé sur des données passées, et donc ce n’est pas un rendement garanti pour le futur, seulement une cible projetée, mais pas certaine !
Pour l’ensemble de notre gamme classique, nous avons calculé le rendement annualisé sur 10 ans entre le 1er janvier 2012 et le 1er janvier 2022, grâce à Quantalys.
Tu es curieux et tu souhaites encore plus de précisions ? 😉
La formule utilisée est la suivante : rendement annualisé = (1 + rendement total sur les 10 ans)^1/10 - 1. Grâce à celle-ci, nous avons pu obtenir les rendements suivants :
Ainsi, même si ce rendement ne garantit en rien des performances similaires dans le futur, cela constitue un bon indicateur !
Chez Mon Petit Placement, on aime le fait de pouvoir illustrer et faciliter l’accès à nos portefeuilles. Et, quoi de mieux qu’un graphique pour le faire ?
Afin d'être totalement transparent avec nos clients, nous souhaitons te présenter aujourd'hui comment Briac, le génie des données chez MPP, réalise ses calculs pour créer nos graphiques.
Tout d'abord, il est important de savoir que nos portefeuilles ont évolué depuis la création de Mon Petit Placement. Le portefeuille Ambitieux que tu connais aujourd'hui n'est pas le même que celui de 2020 ! Pour créer ce graphique, Briac a donc pris en compte toutes les versions du portefeuille. Et, pour les données concernant les années précédant 2020 (lorsque nos portefeuilles n’avaient pas encore vu le jour), Briac a décidé d’utiliser les données de la première version de chaque portefeuille.
Ensuite, tu dois savoir que chaque fonds au sein d'un portefeuille a une pondération spécifique, déterminée par notre comité d'investissement. Par exemple, au sein du portefeuille Énergique, le fonds Lazard Patrimoine a une pondération de 25%, ce qui est différent de la pondération du fonds Eleva Abs Return Europe. Nous devons donc tenir compte de ces pondérations pour calculer les valorisations de l'ensemble de nos portefeuilles.
Ces valorisations sont effectuées quotidiennement grâce aux données que nous fournissent nos partenaires Apicil et Générali. Ainsi, pour créer le graphique, nous calculons simplement la performance du fonds jour après jour. Par exemple, si nous voulons représenter graphiquement l'ensemble de l'année 2022, nous examinons la performance de tous les jours de 2022 par rapport au 1er janvier 2022. C’est ensuite Excel qui se charge de faire le boulot et de nous sortir ces jolis graphiques !
Tu as peut-être remarqué sur notre site internet que nous parlons de performance cumulée (ou glissante) ou encore de performance annualisée. Mais alors, comment avons-nous trouvé ces résultats ?
Eh bien, c’est très simple ! Grâce à Quantalys, nous pouvons trouver toutes les données de performance de nos fonds ! Par exemple :
Chez Mon Petit Placement, nous tenons à te fournir une transparence totale concernant nos performances financières. Lorsque l'on parle d'une performance "net de frais", ça veut tout simplement dire que toutes les performances annuelles que tu vois sur notre site (comme celles de 2020, 2021, 2022, etc.) ont déjà pris en compte les frais de gestion des sociétés de gestion, qui sont généralement entre 0,5% et 2,5%, ainsi que les frais de gestion de l'assureur, les plus bas du marché, à 0,5%.
En d'autres termes, la performance affichée sur notre site est celle que nos clients ont réellement reçue sur la période donnée, après avoir déduit tous les frais de gestion applicables. Ainsi, tu peux être sûr que les chiffres que tu vois reflètent les gains obtenus par nos clients, avant que nous prélevions notre commission Mon Petit Placement.