Immobilier

Le portefeuille immobilier de la SCI ViaGénérations est constitué d’actifs résidentiels acquis en nue-propriété auprès de seniors, permettant à ces derniers de conserver un droit d’usage ou un usufruit viager. Ce fonds investit principalement dans des logements situés dans des zones à fort potentiel de valorisation, en se concentrant sur des villes et quartiers attractifs pour la demande locative future. La SCI ViaGénérations s’appuie sur une analyse rigoureuse de l’emplacement et du potentiel des biens, en tenant compte de leur décote liée au viager et des perspectives de valorisation à long terme. Ce portefeuille est conçu pour offrir une exposition équilibrée au marché immobilier résidentiel, avec un rendement potentiel sur le long terme via la valorisation des biens après extinction des usufruits, tout en apportant une solution éthique et sociale en permettant aux seniors de rester dans leur logement.

Composition :

• Répartition des actifs : 64 % appartements // 36 % maisons
• Décote moyenne à l’achat : 39 %
• Âge moyen des occupants : 79 ans et 4 mois

La pleine propriété d’un bien immobilier se divise en 3 droits :

• la nue-propriété, qui donne le droit de disposer du bien sans en avoir l’usage.
• l’usufruit, qui permet d’utiliser le bien et d’en percevoir les revenus.
• le droit d’usage et d’habitation, qui autorise uniquement l’occupation personnelle du logement sans le louer.

Dans le cadre du viager, un senior cède la nue-propriété de son logement au fonds tout en conservant un droit d’usage viager, lui permettant de restez chez lui à vie. Le fonds paie un capital initial à un prix décoté et récupère la pleine propriété à la fin du droit d’usage, généralement au décès du senior.

Les portefeuilles thématiques permettent d'investir dans une thématique bien précise, comme l’immobilier. Ils se concentrent sur des secteurs spécifiques et ciblent des entreprises leaders dans ces domaines particuliers. C'est pourquoi nous conseillons de diversifier son placement en associant ce type de portefeuille à un portefeuille “classique”. Quand on parle de portefeuille classique, on parle de nos portefeuilles “petit, moyen et grand” soit le portefeuille Plan B, Ambitieux et Intrépide.

Les portefeuilles classiques, quant à eux, investissent sur des secteurs plus larges et diversifiés. Ils comprennent des entreprises de diverses thématiques, offrant une exposition plus équilibrée et moins concentrée sur un secteur particulier.

En combinant des portefeuilles thématiques avec des portefeuilles non thématiques, vous pouvez bénéficier à la fois de la croissance potentielle des secteurs spécifiques et de la stabilité offerte par une diversification plus large !

Nous avons quelque chose à vous dire... Investir en bourse comporte toujours un risque de perte en capital. La réponse est donc oui. D’autant plus sur des portefeuilles comme l’Immobilier, qui a tendance à beaucoup augmenter, mais aussi à beaucoup baisser : en effet, c'est un secteur risqué !

Mais, pas de panique ! Avec une bonne stratégie d'investissement et un accompagnement personnalisé, vous pouvez minimiser ce risque. Chez Mon Petit Placement, nous sommes là pour vous aider à investir correctement et à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance. Alors, prêt à faire le grand saut ?

Pour l’ensemble de vos portefeuilles, Mon Petit Placement vous donnera les performances passées. Celles-ci sont toujours exprimées nettes de frais de gestion, hors commission de surperformance de Mon Petit Placement. Les performances sont calculées sur la base de nos portefeuilles modèles.

Mais vous devez toujours garder en tête que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs ! Cependant, ils peuvent être un bon indicateur pour vous aider à mettre du beurre dans vos épinards.

Mon Petit Placement vous permet d’investir sur les marchés financiers via un contrat d'assurance-vie ou un Plan Épargne Retraite (PER). Avec ces deux enveloppes, vous pouvez choisir entre deux familles :

• Le fonds euros : capital garanti* avec un rendement stable.
• Les unités de compte : capital non garanti, mais avec un rendement potentiel plus élevé.

Chez Mon Petit Placement, nous offrons ces deux types d’investissement. Cela permet aux plus prudents et aux plus audacieux d’investir ! Le portefeuille Immobilier est composé uniquement d’unités de compte en assurance-vie.

*Les fonds en euros affichent une garantie en capital. Autrement dit, on ne peut pas perdre sa mise initiale hors frais de gestion inhérent à cette typologie de contrat.

Les frais associés à notre portefeuille Immobilier se composent de trois éléments :

• Frais de l'assureur : Des frais de gestion annuels de 0,50%, prélevé directement sur le rendement du fonds et reversé à l’assureur. Ces frais sont inclus pour vous offrir une gestion sans souci. Psst… ce sont les frais parmi les moins chers du marché !*
• Frais de la société de gestion : Varient selon la société de gestion (en moyenne de 1,7%) et sont prélevés directement sur les fonds. Rassurez-vous, toutes nos performances sont nettes de ces frais, donc pas de mauvaises surprises.
• Commission de performance de Mon Petit Placement : Prélevée uniquement si votre assurance-vie performe, car nous croyons que nous devons être en partie récompensés uniquement si vous gagnez. Si vous souhaitez en savoir plus, on a une page dédiée à notre commission de performance !
• Des frais d’entrées (1% chez notre assureur Generali) s’appliquent également sur notre portefeuille Immobilier.

*Source : Les contrats d'assurance-vie primés par le magazine Le Revenu/Trophées d'Or 2024