Intrépide

À vous le portefeuille
Intrépide

Vous avez de l’ambition, nous aussi.

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±12%

C’est le rendement annuel visé par ce portefeuille !

Avec le portefeuille Intrépide, votre argent est investi via notre contrat d’assurance-vie et/ou de PER. Ce portefeuille vise un rendement de ±12% par an. Nous recommandons de le conserver pendant au moins 8 ans. Qui dit rendement important, dit également prise de risque de perte en capital plus élevée !

Les rendements des portefeuilles sont futurs et espérés et donc non certains. Curieux de savoir comment nous calculons ces taux ? Découvrez-le dans notre article.

Chez Mon Petit Placement, on ne badine pas avec l'argent.

En matière de portefeuilles, on ne vous met jamais en porte-à-faux : leur création et gestion sont confiées à un panel d’experts.

L’univers d’investissement

Tous les fonds disponibles au sein d’une assurance-vie

Fonds de gestion active

La gestion active, c’est la sélection d’actions et d’obligations par des experts de société de gestion.

Fonds sélectionnés par notre comité d’investissement

Notre comité se réunit tous les trimestres

Fonds validés par Mon Petit Placement

Les fonds sont testés pour ne garder que les meilleurs

Nos portefeuilles d’investissement

Nos portefeuilles sont ensuite créés à partir de ces fonds pour répondre à un objectif : niveau de risque maximum, rendement espéré, thématique...

Ce comité se réunit tous les trimestres pour garantir que chaque portefeuille respecte nos standards et répond à vos attentes.

Mais ce n'est pas tout ! Leur mission est aussi de faire tout le travail de sélection à votre place : vérifier les fondamentaux, garantir une qualité premium, et effectuer des audits réguliers.

Grâce à eux, vous n'avez plus qu'à choisir entre notre petit, moyen ou grand portefeuille, sans avoir à vous perdre dans la jungle des produits financiers. Avec ce comité, on vous assure des portefeuilles conçus avec soin, régulièrement mis à jour, pour une performance optimale et une transparence totale !

Investir sur ce portefeuille

Des fonds sélectionnés avec soin et à la hauteur de vos ambitions !

Investir

Carmignac - Emergents

Fidelity - World

R-co - Conviction Equity Value Euro

Piquemal Houghton - Global Equities*

Morgan Stanley - Global Brands Fund**

* Uniquement chez les assureurs suivants : La France Mutualiste et Apicil

** Uniquement chez l’assureur suivant : Generali

Alors

prêts ? Placez !

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Une performance en tête
des bourses

Apicil et La France Mutualiste
Generali

Performance cumulée

Vous voulez comprendre comment sont réalisés ces graphiques de performance ?

Lisez notre article

Performances historiques du portefeuille Intrépide

20247.16%
202312.6%
2022-18.82%
202118.3%
20207.82%

Performance nette de frais de gestion (hors commission de performance Mon Petit Placement), calculé le 01/01/2025, à partir des données Quantalys sur la base de nos portefeuilles modèles. Nous vous rappelons que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles peuvent différer des vôtres si vos allocations sont différentes de nos portefeuilles modèles. Le calcul de ces performances est expliqué ici si vous voulez plus de détail.

L'actu du portefeuille Intrépide

Ces actualités sont proposées par notre comité de veille

25/04/2025

Amérique latine : cap sur la résilience malgré les vents contraires

En 2025, malgré un contexte mondial tendu, plusieurs économies d’Amérique latine affichent des signes de résistance. Et c'est plutôt encourageant pour notre portefeuille Intrépide qui reste exposé aux marchés émergents.

 Le FMI a abaissé la prévision de croissance régionale à 2 %, principalement à cause du ralentissement du Mexique, touché par les nouvelles barrières douanières imposées par les États-Unis.

 Mais tout n'est pas sombre : le Brésil tire son épingle du jeu, porté par la vigueur de son agriculture et ses investissements massifs dans l’énergie verte.
 Autant de dynamiques qui pourraient offrir au portefeuille Intrépide de belles opportunités de rebond dans les mois à venir !

05/01/2025

Focus sur la Chine

Après une reprise post-Covid décevante et une crise immobilière pesante, la Chine a redoublé d’efforts pour relancer son économie en septembre 2024.

Résultat ? Avec une croissance du PIB attendue à 5 %, la Chine amorce son retour comme performeur sur les marchés, bien que des défis structurels subsistent (tensions commerciales avec les US, une consommation intérieure encore timide,...)

05/01/2025

Les pays émergents en 2024 !

En 2024, les économies émergentes ont généré plus de 70 % de la croissance mondiale, selon COFACE. Grâce à des excédents d’épargne accumulés pendant la pandémie et une inflation en repli, ces pays ont vu leur consommation intérieure repartir à la hausse.

Le portefeuille Intrépide est investi notamment sur les pays émergents, ce qui lui permet de capter une part importante de cette dynamique de croissance. En étant exposé à ces économies en plein essor, le portefeuille Intrépide bénéficie d'un rebond de la consommation et d'une accélération des investissements dans des secteurs stratégiques, offrant ainsi un potentiel de performance attractif pour 2025.

01/10/2024

En direct des marchés !

Depuis septembre, les actions chinoises connaissent un véritable rebond, renouant avec une tendance haussière après plusieurs années difficiles. Ce regain est en grande partie dû aux annonces du plan de relance économique, qui inclut un soutien massif au secteur immobilier, ce qui a redonné confiance aux investisseurs. De plus, les données récentes du secteur industriel, moins négatives que prévu, ont renforcé cet optimisme. Les mesures du gouvernement pour stimuler l’économie chinoise semblent porter leurs fruits, encourageant une reprise durable du marché.

30/09/2024

Quoi de neuf dans le portefeuille ?

Depuis le début d'année, le portefeuille Intrépide a performé de +9%*. Après quelques montagnes russes cet été, le portefeuille Intrépide a fait une belle rentrée. Cela s’explique par un cocktail de bonnes nouvelles, notamment grâce à la baisse des taux de la part de la banque centrale américaine (que l'on appelle la "FED") ou encore au plan de relance de la Chine.
*Source : Quantalys, entre le 01/01/24 et le 30/09/24

30/09/2024

Et au sujet de ses fonds ?

Le fonds Piquemal Houghton affiche une solide performance de +8 %* depuis le début de l'année, notamment grâce à son exposition importante au marché chinois, qui représente plus de 20 % de ses investissements. Le récent rebond des actions chinoises a donc grandement contribué à cette progression.
*Source : Quantalys, entre le 01/01/24 et le 30/09/24

FAQ

FAQ

Comment ce portefeuille est-il construit ?

Le portefeuille Intrépide est élaboré avec quatre fonds d'investissement robustes :

  • CARMIGNAC - EMERGENTS : Profitez de la croissance des marchés émergents avec ce fonds qui investit dans des entreprises à fort potentiel.
  • FIDELITY - WORLD : Un fonds diversifié mondialement, incluant des actions de sociétés leaders dans divers secteurs.
  • R-CO CONVICTION EQUITY VALUE EURO : Spécialisé dans les actions européennes "value", ce fonds sélectionne des entreprises sous-évaluées avec un fort potentiel de croissance.
  • PIQUEMAL HOUGHTON GLOBAL EQUITIES* : Un fonds à fortes convictions, avec une allocation importante en Chine et dans les entreprises minières.
  • MORGAN STANLEY GLOBAL BRANDS FUND** : Un fonds qui investit dans des entreprises mondiales emblématiques, reconnues pour la solidité de leurs marques et leur capacité à générer des performances durables.

Pour aller plus loin, les portefeuilles Ambitieux et Intrépide sont des portefeuilles dynamiques qui se distinguent par une sur-exposition sectorielle, géographique ou capitalistique (small, mid, large) impliquant un supplément de risque pris par l’investisseur au sein du portefeuille Intrépide.

* Uniquement chez les assureurs suivants : La France Mutualiste et Apicil ** Uniquement chez l’assureur suivant : Generali

Investir sur le portefeuille Intrépide comporte-t-il des risques ?

Nous avons quelque chose à vous dire... Investir en bourse comporte toujours un risque de perte en capital. La réponse est donc oui.

Mais, pas de panique ! Avec une bonne stratégie d'investissement et un accompagnement personnalisé, vous pouvez minimiser ce risque. Chez Mon Petit Placement, nous sommes là pour vous aider à investir correctement et à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance. Alors, prêt à faire le grand saut ?

Les performances passées sont-elles un bon indicateur ?

Pour l’ensemble de vos portefeuilles, Mon Petit Placement vous donnera les performances passées (ce que vous voyez sur nos graphiques et dans les performances historiques). Celles-ci sont toujours exprimées nettes de frais de gestion, hors commission de surperformance de Mon Petit Placement. Les performances sont calculées sur la base de nos portefeuilles modèles.

Mais vous devez toujours garder en tête que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs ! Cependant, ils peuvent être un bon indicateur pour vous aider à mettre du beurre dans vos épinards.

Quelle est l’enveloppe d’investissement derrière Mon Petit Placement ?

Mon Petit Placement vous permet d’investir sur les marchés financiers via un contrat d'assurance-vie ou un PER. Avec ces deux enveloppes, vous pouvez choisir entre deux familles :

  • Le fonds euros : capital garanti* avec un rendement stable.
  • Les unités de compte : capital non garanti mais avec un rendement potentiel plus élevé.

Chez Mon Petit Placement, nous offrons ces deux types d’investissement. Cela permet aux plus prudents et aux plus audacieux d’investir ! Le portefeuille Intrépide est composé uniquement d’unités de compte.

*Les fonds en euros affichent une garantie en capital. Autrement dit, on ne peut pas perdre sa mise initiale hors frais de gestion inhérent à cette typologie de contrat.

Comment est calculé le rendement potentiel indiqué sur mon portefeuille ?

Non, on ne sort pas ce rendement de notre chapeau magique ! Ce rendement est calculé grâce à une formule mathématique que l’on appelle le rendement annualisé. Pour le portefeuille Intrépide, nous avons calculé le rendement annualisé sur 8,5 ans entre le 12/02/2016 et le 16/07/2024.

Quels sont les frais de ce portefeuille ?

Les frais associés à notre portefeuille Intrépide se composent de trois éléments :

  • Frais de l'assureur : Un frais de gestion annuel de 0,50%, prélevé directement sur le rendement du fonds et reversé à l’assureur. Ces frais sont inclus pour vous offrir une gestion sans souci. Psst… ce sont les frais parmi les moins chers du marché !*
  • Frais de la société de gestion : Varient selon la société de gestion (en moyenne de 1,7%) et sont prélevés directement sur les fonds. Rassurez-vous, toutes nos performances sont nettes de ces frais, donc pas de mauvaises surprises.
  • Commission de performance de Mon Petit Placement : Prélevée uniquement si votre placement performe, car nous croyons que nous devons être en partie récompensés uniquement si vous gagnez. Si vous souhaitez en savoir plus, on a une page dédiée à notre commission de performance !
  • *Source : Les contrats d'assurance-vie primés par le magazine Le Revenu/Trophées d'Or 2024