Investir comme Warren Buffet : son portrait et ses 3 meilleurs conseils pour réussir

Millionnaire à 30 ans, bel objectif de carrière, non ?
C’est le rêve que s’était fixé Warren Buffett… à seulement 13 ans. Spoiler alert : il a réussi.
Aujourd’hui, nous vous partageons le parcours et les 3 conseils essentiels de cet indomptable monument des marchés financiers.

Au menu :

• Qui est Warren Buffett (son parcours et quelques anecdotes)
• Les 3 secrets de sa réussite

Qui est Warren Buffett ?

L'histoire de l'Oracle d’Omaha

Son nom ne vous dit rien ? Pourtant, selon le classement du magazine FORBES, Warren Buffett fait partie des 10 plus grandes fortunes mondiales. Pour vous donner un ordre d’idée, il siège aux côtés d’Elon Musk, Bill Gates, Bernard Arnault ou encore Jeff Bezos, patron d’Amazon. Plutôt classe, non ?

Pour la petite histoire, Warren Buffett est né en 1930 à Omaha, aux États-Unis. Son père, courtier en Bourse et membre du Congrès, l’initie très tôt à la finance. Il était donc presque naturel pour lui de suivre un parcours universitaire en économie et en finance à Columbia.

C’est là-bas qu’il rencontre son mentor : Benjamin Graham, considéré comme le père de l’analyse financière moderne. Warren intègre la société Graham-Newman Corp et y fait ses premières armes sur les marchés financiers. Il s’inspire des méthodes de son professeur, tout en développant peu à peu son propre style d’investissement.

Mais la success story commence véritablement en 1956, lorsqu’il fonde sa première société à Omaha : Buffett Associates Ltd.. À seulement 25 ans, fort de deux ans d’expérience et d’un capital initial de 100 000 $ (réunis avec l’aide de son entourage), il double la mise en trois ans. En 1969, il multiplie le capital par 30, avec un rendement moyen annuel de près de 30 %, contre 7 à 11 % pour le marché.

Et ce n’est que le début. Il acquiert ensuite Berkshire Hathaway, une entreprise textile qu’il transforme en un conglomérat tentaculaire (assurance, finance, énergie, industrie, presse…). Le titre, qui valait environ 7 $ à l’époque, dépasse aujourd’hui les 410 000 $ (au 13/10/2021).
On peut dire que le pari est réussi…

Best-of des anecdotes du meilleur investisseur du XXe siècle

Warren Buffett, ce n’est pas vraiment le cliché du milliardaire bling-bling. Rolex, jet privé, dîner gastronomique ? Très peu pour lui.
Quelques anecdotes à retenir :

• 99 % de sa fortune sera reversée à des associations caritatives après sa mort ;
• Il achète ses premières actions à 11 ans (3 pour lui, 3 pour sa sœur), revend un peu trop vite à 40 $… elles montaient ensuite à 200 $ ;
• Il perd 28 milliards pendant la crise de 2008 ;
• Il aime les punchlines. Sa préférée ? “Wall Street est le seul endroit où les gens vont au boulot en Rolls Royce pour donner des conseils à ceux qui prennent le métro.” ;
• Il habite toujours dans sa maison achetée dans les années 50 pour 31 000 $ ;
• Son régime alimentaire est composé de Coca-Cola, milkshake à la fraise et McDonald’s ;
• Il déteste les spéculateurs, et n’investit que dans des entreprises solides, dont il comprend l’activité : Coca-Cola, Apple, Sanofi, American Express...

Les 3 secrets de réussite de Warren Buffett sont à votre portée !

“Votre thèse d’investissement est si simple et pourtant si brillante. Pourquoi tout le monde ne fait pas pareil ?”
— Jeff Bezos, fondateur d’Amazon.

La vraie force de Warren Buffett ne réside pas uniquement dans le montant de sa fortune, mais surtout dans la cohérence et la performance de sa stratégie.
Et contrairement à ce qu’on pourrait penser, pas besoin d’un doctorat en mathématiques financières pour l’imiter. Comme il le dit lui-même : “Vous n’avez pas besoin d’être un génie pour réussir.”

Voici ses 3 règles d’or :

1. Investir sur le long terme

C’est ce qu’on appelle la stratégie Buy & Hold. Elle consiste à sélectionner soigneusement vos actions, puis à les conserver sur le long terme pour profiter de toute leur croissance.

Cela va à l’encontre du market timing (acheter/vendre en fonction du marché), une méthode jugée peu efficace par de nombreux investisseurs.

2. Patienter et se maîtriser

Vos émotions sont vos pires ennemies. Vous devez apprendre à ne pas céder à la panique lors des fluctuations de marché.

Prenez du recul face aux actualités et aux réseaux sociaux. Laissez passer les tempêtes. Si vous vendez précipitamment, vous risquez d’amplifier vos pertes.

Imaginez : vous vendez votre maison 100 000 €, mais on vous en propose 90 000 €… Que feriez-vous ? Vous patienteriez probablement pour obtenir une meilleure offre. C’est exactement le même principe en Bourse.

Et si vous voulez aller jusqu’au bout de la méthode Buffett : pas d’internet à la maison ! 😉

3. Oser quand les autres ont peur

La règle est simple : acheter quand les autres paniquent et vendre quand tout le monde est euphorique.

C’est ce qu’il a fait en 2008. Au moment où les marchés plongeaient, Warren Buffett a investi dans des entreprises à prix cassés. Un pari risqué, mais calculé. Et il a été largement récompensé.

Nos 2 conseils bonus (signés Mon Petit Placement)

Vous débutez ? Voici deux règles complémentaires pour vous inspirer de Warren Buffett tout en limitant les risques :

1. Diversifiez vos investissements : pour limiter votre exposition aux fluctuations des marchés.
2. Faites-vous accompagner par des experts : c’est notre rôle chez Mon Petit Placement. Nous vous aidons à construire une stratégie à la fois accessible, performante et alignée avec vos objectifs.