Immobilier
À vous le portefeuille
Immobilier
Bâtissez votre patrimoine, brique par brique.
Investir dans l’immobilier responsable, c’est bâtir l’avenir…
Ce portefeuille a pour mission de délivrer de la performance en investissant dans des projets immobiliers innovants et engagés. Il s'adresse aux investisseurs souhaitant participer activement à la transformation de l’immobilier tertiaire en logements éco-responsables, tout en soutenant le recyclage urbain et la lutte contre la pénurie de logements. Grâce aux loyers générés par les actifs immobiliers, ce portefeuille vise une performance potentielle immédiate, tout en ayant un impact social et environnemental positif sur le long terme.
Cependant, l’investissement dans l’immobilier comporte des risques, notamment liés à la volatilité du marché immobilier et à l’évolution des réglementations, pouvant affecter la performance et la liquidité du portefeuille.
... grâce à une SCI engagée !
Ce portefeuille mise sur la société civile de placement immobilier (SCI) Novaxia R, spécialisée dans le recyclage urbain et la transformation d’actifs tertiaires en logements éco-responsables. Novaxia R se concentre sur les opportunités offertes par le développement rapide du télétravail, qui modifie l’utilisation des bureaux traditionnels. La société de gestion identifie les bâtiments obsolètes ou vacants avec un fort potentiel de transformation pour répondre aux besoins de logements dans les grandes agglomérations, notamment en Île-de-France.
Une SCI sélectionnée avec soin pour bâtir votre avenir !
Donnez un nouveau
souffle
à votre
épargne
Choisissez le portefeuille Immobilier !
Une performance engagée
Performance cumulée
Performances historiques du portefeuille Immobilier
FAQ
Comment ce portefeuille est-il construit ?
Le portefeuille Immobilier est constitué de la SCI Novaxia R, un acteur majeur du recyclage urbain et de la transformation immobilière. Ce fonds investit dans des projets à forte valeur ajoutée, comme la réhabilitation de bureaux en logements, en se concentrant sur des régions dynamiques avec une forte demande de logements, principalement en Île-de-France.
La SCI Novaxia R s’appuie sur une analyse rigoureuse pour sélectionner des actifs avec un potentiel de transformation, visant une plus-value à long terme tout en répondant à des enjeux sociaux et environnementaux. Ce portefeuille est conçu pour offrir une exposition équilibrée au marché immobilier, avec un rendement potentiel à la fois immédiat (via les loyers) et sur le long terme (via la valorisation des actifs transformés).
Quelle est la différence entre les portefeuilles classiques et les portefeuilles thématiques ?
Les portefeuilles thématiques permettent d'investir dans une thématique bien précise, comme l’immobilier. Ils se concentrent sur des secteurs spécifiques et ciblent des entreprises leaders dans ces domaines particuliers. C'est pourquoi nous conseillons de diversifier son placement en associant ce type de portefeuille à un portefeuille “classique”. Quand on parle de portefeuille classique, on parle de nos portefeuilles “petit, moyen et grand” soit le portefeuille Plan B, Ambitieux et Intrépide.
Les portefeuilles classiques, quant à eux, investissent sur des secteurs plus larges et diversifiés. Ils comprennent des entreprises de diverses thématiques, offrant une exposition plus équilibrée et moins concentrée sur un secteur particulier.
En combinant des portefeuilles thématiques avec des portefeuilles non thématiques, vous pouvez bénéficier à la fois de la croissance potentielle des secteurs spécifiques et de la stabilité offerte par une diversification plus large !
Investir sur le portefeuille Immobilier comporte-t-il des risques ?
Nous avons quelque chose à vous dire... Investir en bourse comporte toujours un risque de perte en capital. La réponse est donc oui. D’autant plus sur des portefeuilles comme l’Immobilier, qui a tendance à beaucoup augmenter, mais aussi à beaucoup baisser : en effet, c'est un secteur risqué !
Mais, pas de panique ! Avec une bonne stratégie d'investissement et un accompagnement personnalisé, vous pouvez minimiser ce risque. Chez Mon Petit Placement, nous sommes là pour vous aider à investir correctement et à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance. Alors, prêt à faire le grand saut ?
Les performances passées sont-elles un bon indicateur ?
Pour l’ensemble de vos portefeuilles, Mon Petit Placement vous donnera les performances passées. Celles-ci sont toujours exprimées nettes de frais de gestion, hors commission de surperformance de Mon Petit Placement. Les performances sont calculées sur la base de nos portefeuilles modèles.
Mais vous devez toujours garder en tête que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs ! Cependant, ils peuvent être un bon indicateur pour vous aider à mettre du beurre dans vos épinards.
Quelle est l’enveloppe d’investissement derrière Mon Petit Placement ?
Mon Petit Placement vous permet d’investir sur les marchés financiers via un contrat d'assurance-vie ou un Plan Épargne Retraite (PER). Avec ces deux enveloppes, vous pouvez choisir entre deux familles :
- Le fonds euros : capital garanti* avec un rendement stable.
- Les unités de compte : capital non garanti, mais avec un rendement potentiel plus élevé.
Chez Mon Petit Placement, nous offrons ces deux types d’investissement. Cela permet aux plus prudents et aux plus audacieux d’investir ! Le portefeuille Immobilier est composé uniquement d’unités de compte en assurance-vie.
*Les fonds en euros affichent une garantie en capital. Autrement dit, on ne peut pas perdre sa mise initiale hors frais de gestion inhérent à cette typologie de contrat.
Quels sont les frais de ce portefeuille ?
Les frais associés à notre portefeuille Immobilier se composent de trois éléments :
- Frais de l'assureur : Des frais de gestion annuels de 0,50%, prélevé directement sur le rendement du fonds et reversé à l’assureur. Ces frais sont inclus pour vous offrir une gestion sans souci. Psst… ce sont les frais parmi les moins chers du marché !*
- Frais de la société de gestion : Varient selon la société de gestion (en moyenne de 1,7%) et sont prélevés directement sur les fonds. Rassurez-vous, toutes nos performances sont nettes de ces frais, donc pas de mauvaises surprises.
- Commission de performance de Mon Petit Placement : Prélevée uniquement si votre assurance-vie performe, car nous croyons que nous devons être en partie récompensés uniquement si vous gagnez. Si vous souhaitez en savoir plus, on a une page dédiée à notre commission de performance !
- Des frais d’entrées (1 à 2%) s’appliquent également sur notre portefeuille Immobilier.
*Source : Les contrats d'assurance-vie primés par le magazine Le Revenu/Trophées d'Or 2024