À chaque personne, son placement !
“J’ai toujours laissé dormir mon argent sur mes comptes.”
Objectifs
Commencer à investir petit à petit pour construire un capital sur le long terme.
Lucas vit à Lyon et travaille comme consultant en stratégie. Après quelques années à gravir les échelons professionnels, il souhaite faire fructifier son argent. Il constate que ses économies ne croissent pas autant qu'il le souhaiterait sur ses comptes courants ou livrets classiques. Il est frustré par la complexité et le manque de transparence des produits financiers traditionnels, et ne sait pas comment diversifier ses revenus de manière efficace. Lucas a de nombreux projets en tête, comme voyager autour du monde et acheter sa première résidence principale. Il cherche donc des solutions d'investissement accessibles et compréhensibles pour mieux réaliser ses projets.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 3000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
Assurance-vie :
- 60% ambitieux
- 30% plan B
- 10% Immobilier
Vous êtes jeune cadre comme Lucas et vous souhaitez faire fructifier vos économies ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Ayant vu mes parents peiner financièrement à la retraite, je veux préparer mes vieux jours pour pouvoir profiter pleinement de ma retraite !”
Objectifs
Se constituer une épargne pour la retraite.
Isabelle est cadre dans une entreprise de logistique à Nantes. Avec deux enfants adolescents, elle investit régulièrement une partie de son salaire dans des produits financiers. Son objectif est de chercher des rendements intéressants dans un premier temps, puis de sécuriser son placement à mesure qu'elle approche de la retraite. Ayant vu ses parents peiner financièrement à la retraite, elle est déterminée à bien préparer ses vieux jours pour pouvoir profiter pleinement de cette nouvelle phase de sa vie.
Stratégie
Ouvre un Plan Épargne Retraite (PER)
- Investissement initial : 1000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
PER :
- 100% profil Équilibre
Comme Isabelle, vous recherchez un placement pour préparer votre retraite ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Mon activité d'entrepreneuse comporte des incertitudes, je veux optimiser mes revenus pour aujourd'hui (et pour demain).”
Objectifs
Optimiser ses revenus et préparer sa retraite, tout en gardant une certaine liquidité.
Inès est entrepreneuse à Lille, où elle a lancé sa propre entreprise de design d'intérieur. Malgré la réussite de son activité, elle ne peut s'empêcher de ressentir une certaine insécurité face à l’avenir. Elle sait qu’elle doit préparer sa retraite, mais l’idée de choisir les bons placements la rend anxieuse. Chaque rendez-vous avec son banquier se termine avec plus de confusion que de réponses, et elle craint de ne pas avoir une stratégie suffisamment solide pour assurer sa sécurité financière à long terme. Elle cherche des solutions d’investissement qui ne lui donneraient pas l'impression de tout risquer, tout en lui permettant de réagir rapidement aux imprévus de son activité. Pour Inès, il est essentiel de trouver un équilibre entre rendement, sécurité et flexibilité, mais surtout, de se sentir plus sereine face à l’avenir.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 1000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
Assurance-vie :
- 50% plan B
- 50% ambitieux
Simulez votre projet si vous souhaitez vous aussi une gestion financière adaptée à votre activité !
“Je me préoccupe de l'impact fiscal de mes revenus d'investissement et cherche des solutions pour minimiser mes impôts.”
Objectifs
Optimiser son portefeuille avec des stratégies avancées et trouver des solutions pour défiscaliser ses impôts.
Marc, médecin à Marseille, est un investisseur expérimenté qui cherche à maximiser ses gains tout en optimisant sa fiscalité. Il diversifie son portefeuille entre actions, obligations, et placements alternatifs, et suit de près l'actualité économique pour ajuster ses investissements. Gagnant bien sa vie, Marc est également à la recherche de solutions pour défiscaliser ses impôts afin d'optimiser davantage ses revenus. Sa quête d'optimisation fiscale est compliquée par la complexité des lois et des régulations financières.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie et un Plan Épargne Retraite
- Investissement initial assurance-vie : 10 000€
- Versement mensuel : 200€
- Investissement initial PER : 10 000€
- Versement mensuel : 300€
Placement
Assurance-vie :
- 80% ambitieux
- 20% santé
PER :
- 100% Profil Dynamique
Comme Marc, vous souhaitez optimiser vos investissements avec des stratégies de défiscalisation ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“C’est compliqué d’investir simplement et de gérer mes placements en France depuis l’étranger.”
Objectifs
Investir en France tout en vivant à l'étranger, préparer un retour ou diversifier ses revenus.
Chloé est consultante en finance à Singapour, où elle vit depuis 5 ans. Originaire de Lyon, elle souhaite diversifier ses investissements en France, tout en préparant un éventuel retour au pays. Cependant, elle est confrontée à des défis tels que la gestion à distance de ses investissements français, la compréhension des régulations financières françaises, et l'accès limité aux opportunités d'investissement locales. Chloé recherche des solutions simples et efficaces pour suivre et gérer ses placements en France, tout en bénéficiant des avantages fiscaux et de la stabilité économique du pays.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 10 000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
Assurance-vie :
- 70% Ambitieux
- 30% Cocorico
Comme Chloé, vous voulez investir facilement tout en vivant à l'étranger ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux une épargne rentable, mais l’épargne handicap me paraît compliquée.”
Objectifs
Se constituer une épargne tout en bénéficiant des avantages fiscaux de l’épargne handicap.
Jean, développeur web à Nancy, doit faire face à des défis financiers particuliers en raison de son handicap. Tout en souhaitant se constituer une épargne solide pour son avenir, il veut également bénéficier des avantages fiscaux offerts par l’épargne handicap. Jean est préoccupé par la complexité des dispositifs financiers et des avantages fiscaux liés à sa situation, ainsi que par l'accès limité à des produits financiers adaptés. Il souhaite une solution d'investissement qui soit à la fois rentable, sécurisée, et adaptée à ses besoins spécifiques, tout en maximisant les avantages fiscaux disponibles.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie épargne handicap
- Investissement initial : 2 000€
- Versement mensuel : 100€
Placement
Assurance-vie :
- 40% Plan B
- 40% Ambitieux
- 20% Environnement
Comme Jean, vous voulez vous constituer une épargne ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux anticiper les études de mes enfants.”
Objectifs
Constituer un capital pour les études supérieures ou le futur de son enfant.
Sophie est maman d'un petit garçon de 5 ans, Théo. Responsable marketing dans une entreprise à Bordeaux, elle sait qu'il est important de préparer les études de son fils. Pourtant, l'idée de s'y prendre maintenant lui semble intimidante : par où commencer ? Comment être sûre de faire les bons choix ? Son conseiller bancaire n'a pas été d'une grande aide, et elle s'est retrouvée perdue face à des options trop compliquées ou peu adaptées. Mais Sophie est prête à agir, elle sait qu'investir maintenant, même dans des placements un peu plus risqués, pourrait faire toute la différence pour l'avenir de Théo. Elle veut lui offrir toutes les opportunités possibles, sans avoir à se soucier des finances le moment venu.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie pour son enfant
- Investissement initial : 300€
- Versement mensuel : 150€
Placement
Assurance-vie :
- 50% ambitieux
- 20% intrépide
- 30% Impacts
Vous souhaitez aussi préparer l'avenir de vos enfants comme Sophie ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux préparer mes projets futurs maintenant, pas attendre d’avoir 40 ans pour commencer à investir.”
Objectifs
Diversifier ses revenus et anticiper des projets futurs (voyages, entrepreneuriat, achat d’une résidence principale).
Antoine est étudiant en école de commerce à Annecy. Passionné par les nouvelles technologies et l'entrepreneuriat, il a toujours voulu prendre une longueur d'avance. Avec un petit job étudiant, il a réussi à économiser un peu d'argent chaque mois. Plutôt que de tout dépenser, il souhaite investir pour l'avenir. Bien qu'il n'ait pas encore une grande connaissance des marchés financiers, il est prêt à apprendre et à prendre des risques mesurés pour voir ses économies croître sur le long terme.
Stratégie
Bénéficie de l’offre Jeune (18-25 ans) et ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 100€
- Versement mensuel : 50€
Placement
Assurance-vie :
- 60% Intrépide
- 30% Ambitieux
- 10% Tech
Vous aussi, vous vous reconnaissez dans les préoccupations d'Antoine ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux investir de manière éthique et durable tout en garantissant la transparence et la rentabilité de mes placements.”
Objectifs
Investir dans des projets durables et éthiques.
Julie, ingénieure environnementale à Grenoble, se retrouve face à un dilemme qui la pèse depuis un moment. Elle souhaite investir de manière responsable, en cohérence avec ses valeurs écologiques, mais à chaque fois qu’elle se lance, elle est confrontée à un flot d’informations floues ou contradictoires. Elle veut croire qu’il est possible de faire fructifier son argent tout en ayant un impact positif, mais elle doute souvent de la transparence réelle des produits financiers qu’on lui propose. Julie se demande régulièrement si elle fait les bons choix ou si elle se laisse influencer par des promesses trop belles pour être vraies. Elle rêve d'un monde où investir de façon éthique et durable n’exigerait pas de renoncer à la rentabilité, mais elle se heurte constamment à un manque d'informations claires et fiables. Ce tiraillement entre ses valeurs et ses objectifs financiers la laisse souvent frustrée.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 5000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
Assurance-vie :
- 80% Environnement
- 20% Immobilier
Comme Julie, vous souhaitez que votre argent ait un impact positif ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux structurer mon patrimoine pour le transmettre au mieux à mes enfants.”
Objectifs
Faciliter la transmission de son patrimoine à ses enfants.
Pierre, retraité à Strasbourg, cherche à sécuriser son patrimoine et à préparer sa transmission à ses enfants. Ancien cadre dans l’industrie, il a toujours été prudent avec ses finances et il est maintenant préoccupé par l'efficacité de la planification successorale, notamment en termes de minimisation des taxes et des frais. Pierre veut s'assurer que ses enfants reçoivent le maximum de son héritage, sans complications financières ni pertes significatives dues à des charges fiscales élevées. Il trouve les options disponibles souvent confuses et souhaite un plan clair et sécurisé ! Plus il avance dans ses recherches, plus l’inquiétude grandit : comment être sûr qu’il fait les bons choix pour protéger son patrimoine et l’avenir de ses enfants ?
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 100 000€
- Versement mensuel : 200€
Placement
Assurance-vie :
- 100% plan B
Vous aussi, pensez à l'avenir de vos enfants comme Pierre. Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je viens de recevoir un héritage et j'ai peur de faire des erreurs de gestion.”
Objectifs
Faire fructifier un capital récemment acquis.
Sofiane, avocat à Lyon, a récemment hérité d'une somme d'argent importante et est maintenant face à la responsabilité de gérer cet héritage de manière judicieuse. N'ayant pas beaucoup d'expérience en investissement, il est préoccupé par le risque de mauvaise gestion et la perte potentielle de valeur de cet héritage. Sofiane souhaite comprendre comment diversifier ses placements pour obtenir des rendements optimaux tout en minimisant les risques. Il cherche des conseils fiables pour s'assurer que cet argent soit utilisé de manière à soutenir ses projets futurs sans être dilapidé.
Stratégie
Ouvre une assurance-vie
- Investissement initial : 50 000€
- Versement mensuel : 150€
Placement
Assurance-vie :
- 70% Plan B
- 20% Ambitieux
- 10% Immobilier
Vous aussi, vous recherchez une solution pour gérer votre héritage comme Sofiane ? Simulez votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
“Je veux optimiser mes investissements pour m’assurer une transition en douceur vers la retraite.”
Objectifs
Optimiser ses investissements pour une transition en douceur vers la retraite.
Maria est professeure à Paris et se rapproche de l'âge de la retraite. Bien qu'elle ait déjà une épargne retraite, elle souhaite optimiser ses investissements pour s'assurer une transition en douceur. Maria craint de ne pas avoir suffisamment diversifié ses placements ou de prendre trop de risques à l'approche de la retraite. Elle souhaite des conseils pour ajuster son portefeuille, réduire progressivement les risques et maximiser ses revenus de retraite pour réaliser son rêve de pouvoir voyager avec son mari une fois à la retraite.
Stratégie
Ouvre un Plan Épargne Retraite (PER)
- Investissement initial : 10 000€
- Versement mensuel : 400€
Placement
PER :
- 100% Profil Prudent
Comme Maria, vous voulez optimiser votre transition vers la retraite ? Simule votre projet pour découvrir la solution la plus adaptées à vos besoins !
N.B : Les profils d'investisseurs présentés sur cette page sont à titre indicatif et ne constituent pas une recommandation personnalisée. La répartition de l'investissement proposée pour chaque profil peut varier en fonction des réponses fournies lors du parcours d'entrée en relation et la connaissance client, ainsi que du niveau de risque que l'investisseur est prêt à accepter.