Comment tirer parti des défis actuels liés aux marchés ?

Tu l’as peut-être remarqué, les marchés sont un petit peu chahutés ces dernières semaines. Dans cet article, tu trouveras nos 5 conseils pour appréhender au mieux cette situation !

Suite au comité d'investissement de mai 2023 réunissant des experts du secteur des marchés financiers, nous avons décidé de faire évoluer notre offre ! Ces nouveaux portefeuilles sont positionnés sur les thématiques de demain, pour te permettre de capter de la performance à long terme. Pour rappel, voici certains thèmes présents dans nos portefeuilles :

Et cette mise à jour à porter ses fruits ! Prenons l’exemple de notre portefeuille Ambitieux.

• Si tu n’as pas mis à jour ton portefeuille, la performance en 2023 de ton portefeuille est de : +3,79%
• Si tu as mis à jour ton portefeuille Ambitieux en mai 2023, la performance de ton placement depuis le début d’année 2023 est de +6,94% !
• Soit une différence de performance de plus de 3%, ce n’est pas négligeable 😉*

Mettre en place des versements mensuels pendant une période de marché chahuté peut faire peur, très peur ! Et pourtant, c’est une des meilleures méthodes d’investissement pour profiter des marchés financiers. Et c’est Warren Buffet qui le dit (le plus famous des investisseurs) :

Quand les marchés sont plus bas, tu peux voir cela comme une période de soldes 🛍️ :

Après 20 ans, les chances de perdre en bourse sont minimes* :

Notre portefeuille Sérénité 10 ans est idéal pour tous ceux qui souhaitent ne prendre aucun risque ! Il allie performance et sécurité en proposant un rendement annuel à 4,5% net de frais de gestion, tout en garantissant le capital à terme. Non, tu ne rêves pas ! 😏

Sache que les rendements cumulés seront versés à la clôture du portefeuille, qui interviendra au plus tard dans 10 ans. De plus, le capital investi dans ce produit est garanti au bout de 10 ans.

Notre portefeuille Immobilier est composé de la SCI Novaxia R. La SCI que nous avons sélectionnée se spécialise dans le recyclage urbain, ce qui lui permet d’être :

• ⚡ À l’abri de la tempête : La SCI Novaxia est toute nouvelle, elle a été créée en 2021. Elle est donc dans une phase acheteuse, et non vendeuse ! Cela lui permet d’acheter à des prix plus bas cette année, et ainsi de pouvoir profiter de la remontée future ! On peut dire qu’elle profite des soldes sur le marché immobilier.
• 📈 Performante : La SCI a une performance annualisée de 4,42 % depuis sa création !** Plutôt positif dans cette période de forte volatilité !
• 🌱 Engagée : elle rachète et rénove des bureaux pour les transformer en logements éco-responsables, le tout en visant une plus-value. Pour les curieux, vous pouvez retrouver tous leurs projets ici !

Il est trop difficile pour toi d’accepter les fluctuations de ton portefeuille ? Alors, tu peux prendre position sur tes plus (ou moins) values, en te positionnant sur un portefeuille plus safe !

Pour cela, discutes-en avec ton conseiller !

Et bien sûr, si tu as d’autres questions vis-à-vis de ton portefeuille, de ta performance, de la stratégie que tu dois adopter : on reste là pour toi, par téléphone, sur le tchat, sur nos réseaux, par mail… enfin ce que tu préfères ! 💚

*Performance YTD si je ne mets pas à jour mon portefeuille VS Performance YTD si je mets à jour mon portefeuille le 01/05/2023

**Performance annualisée depuis la création de la SCI en 2021, et constatée le 31/08/2023. Investir comporte des risques de perte en capital partielle ou totale. NB : des frais d'entrée exceptionnels s'appliquent sur ce portefeuille.